【初心者必見】SBI証券口座開設の方法：投資の簡単ステップガイド

今回は、SBI証券の口座開設方法について解説していきます。

私たちは、将来に備えてお金を貯めるだけではなく、お金を使ってお金を増やすことが大切です。金融の世界に足を踏み入れてお金を増やすために、まずは、口座開設から始めましょう！

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この記事では、SBI証券の口座開設に必要な書類、口座開設の手順、口座開設後の注意点を解説していきます。口座開設が難しくて迷っている方は、ぜひ参考にしてみてください。

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はじめに：口座開設における必要書類を準備する

SBI証券の口座開設を始める前に必要書類を準備します。必要な書類は、「スマホと郵送のどちらで申し込むか」「マイナンバーカードの有無」などによって次の2パターンに分けられます。

では、早速はじめていきますのでSBI証券のリンクから口座開設申し込みをクリックして画面を見ながら一緒に進めていきましょう。

1.スマホで本人確認書類をアップロードする場合

スマホを持っていて、本人確認書類をその場で撮影してアップロードできる方は、すべての手続きをネット上で完結することもできます。（スマホで自分の顔を撮影する必要もあります。）

必要書類は、次のどちらかです。

■必要な書類のパターン①
・マイナンバーカードのみ
・マイナンバー「通知カード」＋運転免許証

マイナンバーカードをその場でスマホ撮影してアップロードする方法なら、本人確認書類は1種類だけで済みます。申し込む時間帯にもよりますが、最短で翌営業日には取引を始められます。

また、「マイナンバーカードの（紙の）『通知カード』＋運転免許証」の組み合わせでもOKです。ただしこの場合は、口座開設完了まで2～3営業日かかります。

2.郵送のほうが安心、過去に撮影した画像を使いたい、マイナンバーカード未保持の場合

インターネットやスマホで本人確認書類を送るのが不安な方や、過去に撮影した本人確認書類の画像データを使いたい方、マイナンバーカードを持っていない方におすすめの方法がこちらです。

必要書類は、次のどちらかです。

■必要な書類のパターン②
・マイナンバーカード＋本人確認書類（1種類）
・マイナンバー「通知カード」＋本人確認書類（2種類）

郵送の場合は、マイナンバーカードを持っていても、マイナンバーナンバーに加えて本人確認書類がもう1種類必要です（計2種類）。

また、マイナンバーカードを持っていない方は、「通知カード」に加えて2種類の本人確認書類が必要です（計3種類）。

※住民票の写しの有効期限は発行後6ヵ月なので、切れていないかを確認しておきましょう。マイナンバーカードを発行していれば、コンビニのマルチコピー機でも交付できます。

まとめ：口座開設における必要書類を準備

自分がやりやすい方法で大丈夫なので、必要書類を準備するところから始めてみましょう！

SBI証券で口座開設する手順【画像で解説】

それでは、実際の口座開設の手順を紹介します。今回は、スマホで申し込むことを想定していますが、PCでも流れはほぼ同じです。PCのほうが画面が大きく入力ミスが少ないので、初心者にはおすすめです。

流れは、次の10ステップです。途中まで進んでいる方は、必要なところからお読みください。

「口座開設にすすむ」をタップする

SBI証券の口座開設ページから「口座開設にすすむ>」ボタンをタップ（押します）します。

メールアドレスを登録する

メールアドレスを入力する画面が表示されたら、入力して送信しましょう。

メールアドレスを登録する。

送られてきた認証コードを入力する

登録したメールアドレスに、6桁の「認証コード」が記載されたメールが送られてきます。

フォームに入力して「次へ」をタップします。

これでメールアドレスの登録は完了です。

基本情報を入力する（15項目）

次に、15項目の基本情報を入力していきます。

太字で「補足」と書いた項目をタップすると解説に飛べるので、迷ったら参考にしてください。

基本情報の入力は、「居住地の選択」から始まります。

お客様情報の設定

すべて入力すると、一番下のボタン「次へ」がタップできるようになります。

「次へ」をタップ

基本情報登録-補足①「8. 特定口座を開設する/しない」

特定口座とは、取引で利益が出たときの納税を証券会社が代行したり、確定申告に必要な書類を証券会社が代理で作成したりしてくれる口座のことです。

初心者の方は、特別な理由がない限り「開設する（源泉徴収なし。原則確定申告が不要）」を選択しておくことをおすすめします。

基本情報登録-補足②「10. NISAの選択」

NISA（少額投資非課税制度）は、一定の投資額に対する利益と配当金が非課税になる国の制度のことです。

SBI証券でつみたてNISAを始めると決めている場合は、「つみたてNISAに申し込む（無料）」を選択しましょう。

ただし、NISAは1人1口座しか作れないので、つみたてNISAにするか、NISAにするかじっくり考えて、あとから申し込みをしても遅くはありません。

基本情報登録-補足③「11. iDeCoの資料請求の有無」

私的年金制度であるiDeCo（個人型確定拠出年金）に興味がある方は、資料請求だけでもしておきましょう。

資料請求をしただけではiDeCoの口座開設を申し込んだことにはならないので、ご安心ください。

基本情報登録-補足④「13. 住信SBIネット銀行 口座開設同時申し込みの選択」

SBI証券の口座開設と一緒に、同じSBIグループの住信SBIネット銀行の口座開設も申し込めます。

SBI証券の口座と住信SBIネット銀行の口座を連携すれば、両社の口座間で入出金がスムーズにできるなどの特長があるので、この機会に開設しておくことをおすすめします。

また、SBI証券の口座と連携した住信SBIネット銀行の「SBIハイブリッド預金」の金利が普通預金金利（0.001%）の10倍の基本0.01%（税引前）にアップするなどのメリットもあります（詳細は「2.1. SBIハイブリッド預金」で解説）。

基本情報登録-補足⑤「14. SBI新生銀行 口座開設同時申し込みの選択」

「SBIハイブリッド預金」と同様、SBI証券の口座とSBI新生銀行の口座を連携すると、「SBI新生コネクト」というサービスが利用できるようになります（2023年4月3日よりサービス開始）。

ただし、「SBIハイブリッド預金」と「SBI新生コネクト」とはどちらか一方しか利用できません。

「SBI新生コネクト」でSBI新生銀行から自動入金できるのは投信積立の設定金額に限定されるので、SBI証券で株式取引をする予定の方は、住信SBIネット銀行との「SBIハイブリッド預金」のほうがおすすめです。

基本情報登録-補足⑥「15. SBI証券ポイントサービス申し込み」

SBI証券には、様々な局面でポイントが貯まる「SBI証券ポイントサービス」があるので、特別な理由がない限り申し込んでおきましょう。

貯まるポイントは、「Tポイント」「Vポイント」「Pontaポイント」「dポイント」「JALのマイル」の5種類から選べます。※あらたにPayPayも利用可能になりました。

あとで変更もできますが、普段貯めているポイントや、よく利用するサービスで使えるポイントを選択しましょう（詳細は「2.2. メインポイントの設定」で解説）。

なお、三井住友カードで投資信託の積立額を決済する場合は「Vポイント」が貯まるので、メインポイントに「Vポイントを選んでおくと、積立時と保有時のダブルでVポイントが還元されて効率よく貯められます（詳細は、『三井住友カード』によるクレカ積立」で解説）。

規約を確認して同意する

15項目の基本情報の入力が済んで「次へ」をタップすると、「規約の確認」が表示されます。

PDFで規約に目を通したらチェックをつけて、「同意する」をタップしましょう。

その後、入力情報を表示されるので、誤りがないか最終確認しましょう。

問題がなければ、「口座開設方法の選択」をタップしてください。

口座開設方法を選択する（ネットもしくは郵送）

これ以降の口座開設手続きを、「①ネット」と「②郵送」のどちらで進めるかを選択します。

本人確認書類やログインID、パスワードのやり取りを郵送で希望する場合は「②郵送で口座開設」を選びましょう。

「①ネットで口座開設」を選択すると、「口座開設申込の完了」の画面が表示されます（すべての手続きが終わったわけではありません）。

ユーザーネームとログインパスワードが発行されるので、スクリーンショットを撮るかメモで保存してください。

■補足

「郵送で口座開設」を選んだ場合は、簡易書留郵便でユーザーネームとログインパスワードが書かれた封書が送られてくるので、到着まで待ちましょう。15時30分までに手続きをすれば、当日中にSBI証券から発送されます。

本人確認書類を提出する（アップロードもしくは郵送）

ここで、「はじめに：SBI証券の口座開設における必要書類」でチェックした本人確認書類の出番です。

①「ネットで口座開設」を選択した場合

本人確認書類のイメージ図
（※写真はイメージです／PIXTA）

「基本情報登録：口座開設方法を選択する（ネットもしくは郵送）」で「①ネットで口座開設」を選択した場合は、口座開設状況画面からログインID（ユーザーネーム）とパスワードでログインします。

ログインしたら、手順に従って必要な本人確認書類をアップロードしましょう。必要書類のパターン①のマイナンバーカードを使う方法なら、本人確認書類は1種類で済みます。

（※写真はイメージです／PIXTA）

そして、本人確認書類のやり取りを郵送でせず、最短で取引を始める場合は、次のセルフィー撮影に進みます。

ただし、セルフィー撮影は本人確認書類に「マイナンバーカード」を選択した場合の手段で、この方法なら最短で翌営業日に口座開設が完了します。

一方、本人確認書類に「通知カード＋運転免許証」を選んだ場合は、端末に保存していた本人確認書類をアップロードする方法で本人確認を行います。口座開設完了までは2～3営業日です。

● オンラインで口座開設を完結する「セルフィー撮影」の方法

オンラインで口座開設の手続きを完結させる場合に限り、本人確認書類をアップロードしたあとに、「1. スマホで自分の顔とマイナンバーカードを撮影」もしくは「2. 銀行照会」をする必要があります。

これは、先ほどアップロードしたマイナンバーカードが本物であるかどうかのチェックが目的です。

ここでは、eKYC（電子本人確認）という技術を用いた「1. スマホで自分の顔とマイナンバーカードを撮影」する方法を紹介します（セルフィー撮影）。

「口座開設状況画面」＞「書類選択画面」に進み、「自分の顔」を2カット撮影しましょう。

続いて、マイナンバーカードの「表面」「厚み」「裏面」を3カット撮影します。

すべての撮影が済んでアップロードすると、SBI証券で審査が始まります。

もし、セルフィー撮影が上手くいかなければ、マイナンバーカードをアップロードしたあとに本人確認書類をアップロードもしくは郵送する方法でも大丈夫です。

②「郵送で口座開設を選択」を選択した場合

「基本情報登録6：口座開設方法を選択する（ネットもしくは郵送）」で「②郵送で口座開設」を選択した場合は、SBI証券から口座開設に関する書類が普通郵便で送られてきます。

必要事項を記入して本人確認書類を同封し、速やかに返送しましょう。SBI証券に届き次第、審査が始まります。

■SBI証券の口座開設サポートデスク

固定電話：0120-104-250
携帯電話：0570-082-241（有料）
受付時間：8時～17時（平日）、9時～17時（土日）
※祝日と年末年始は休み

審査結果を待つ

アップロードやセルフィー撮影、郵送で本人確認書類を提出したら、SBI証券で審査が始まります。

審査は最短1日から5営業日ほどで完了します。

なお、「STEP5：口座開設方法を選択する（ネットもしくは郵送）」で「①ネットで口座開設」を選択した場合は、審査が完了していなくても「初期設定」を進めることができます。

初期設定をしないと取引ができないので、この流れで一気に進めておくことをおすすめします。「審査完了＋初期設定」で、ようやく取引できるようになります。

・SBI証券の口座開設の審査基準
SBI証券は口座開設の審査基準は公表していませんが、他社が公表している基準やSBI証券の公式サイト「口座開設に関するよくあるご質問」からまとめると、以下のような審査基準を設けていると考えられます。

証券会社に勤めている人は口座開設ができないので、お気をつけください。

初期設定をする

初期設定は、初期設定画面から以下の11の情報を登録します。勤め先を記入する欄がありますが、会社に電話かかってくることはないので、ご安心ください。

ちなみに、「5. インサイダー登録」は、上場会社に勤務している役員や職員、その関係者が、重要情報を発表前に入手して株式取引をすることを防ぐためのものです。ニュースで「インサイダー取引」という言葉を聞いたことがあって怖いイメージを持っている方もいると思いますが、正直に回答すれば問題ありません。

また、「7. 国内株式手数料プランの選択」では、「スタンダードプラン」と「アクティブプラン」のどちらかを選ぶ必要があります。あとから変更もできますが、年に数回しか日本株を売買せず、1日の約定代金が100万円以下で済む方であれば「アクティブプラン」のほうが手数料が安くなりおすすめです。

配当金の受取方法の選択は、必ず「株式数比例分配方式」を選択してください。その他の受取りを選択すると、課税されてしまうので注意してください。

口座開設完了通知を受け取る

提出書類の審査が完了すると、SBI証券から「口座開設完了通知」が届きます。

「メールで受け取る」を選択した場合は、メールで「取引パスワード設定ページへのURL」が送られてくるので、アクセスして任意の取引パスワードを設定します。もしくは、「口座開設状況の確認」から必要事項を入力して取引パスワードを設定します。

ログインできたら、取引パスワードの設定をしてください。

続いてサイトの指示に従って、SBI証券の初期設定をおこなってください。

「郵送で受け取る」を選択した場合は、簡易書留郵便で取引パスワードが記載された封書が送られてきます。受け取りは家族や同居人でも可能ですが、必ず対面で受け取る必要があります。もし不在票が入っていたら、速やかに再配達を依頼しましょう。

必要に応じてSBI証券の口座に入金し、取引を始めましょう。

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SBI証券を始めるときにおすすめの設定・サービス3つ

本章では、口座開設手順の途中でも紹介した、SBI証券をお得に利用するための設定・サービスを3つ紹介します。

■SBI証券でおすすめの設定・サービス

・SBIハイブリッド預金
・メインポイントの設定（投信マイレージ）
・「三井住友カード」によるクレカ積立

それぞれ簡単に説明します。

2.1. SBIハイブリッド預金

SBI証券は同じSBIグループの住信SBIネット銀行と相性がよく、SBI証券と住信SBIネット銀行の口座を連携して「SBIハイブリッド預金」の申し込みをすると、様々なメリットを受けられます。

その1つが「預り金自動スィープサービス」で、SBI証券の口座に買付余力がなくても住信SBIネット銀行のSBIハイブリッド預金の残高を自動反映させて株式を買うことができます。

また、SBI証券で使っていない資金を翌営業日に住信SBIネット銀行に自動振替することもできるので、待機資金をSBIハイブリッド預金で年利0.01%（税引前）で運用して有効活用できます。

SBIハイブリッド預金の説明図
（引用：住信SBIネット銀行）

2.2. メインポイントの設定（投信マイレージ）

SBI証券には、次のようなシーンでポイントが貯まる「ポイントサービス」があります。

（引用：SBI証券）

■SBI証券の「ポイントサービス」

国内株式の購入
国内株式の入庫
投資信託の購入（クレカ積立）
投資信託の保有（投信マイレージ）
SBIラップのおまかせ運用（SBIラップマイレージ）
金銀プラチナ購入（金銀プラチナマイレージ）
新規口座開設
ご紹介（ポイント投資紹介プログラム）

貯まったポイントは、SBI証券で投資信託の購入に充てたり（＝「ポイント投資」）、街中のお店の会計時に利用することもできます。

貯まるポイントは「Tポイント」「Pontaポイント」「Vポイント」「dポイント」「JALのマイル」から選べるので、普段から貯めているポイントや、よく利用するお店やサービスで使えるポイントを選びましょう。

また、投資信託の月間の平均保有金額に応じてポイントが付与される「投信マイレージ」というサービスもあり、累積保有残高に対して毎月ポイントが還元されます。そのため、SBI証券で投信積立を始めると、保有残高の増加とともに付与されるポイントの数も着実に増えていきます。

2.3.「三井住友カード」によるクレカ積立

SBI証券×三井住友カードクレカでお得に積立ができます。

メリット1. 積立額の最大５％のVポイントがもらえる

SBI証券HP引用

メリット2. 月間平均保有金額の最大0.25%が毎月もらえる

月間平均保有金額	1,000万円未満	1,000万円以上
通常銘柄	0.10%	0.20%
SBIプレミアムチョイス銘柄	0.15%	0.25%
その他指定銘柄	ファンド毎に当社が指定した付与率

SBI証券で口座開設するデメリット（注意点）

口座開設をする証券会社を選ぶときは、メリットばかりを見ていてはいけません。デメリットも把握し、納得したうえで申し込むことが大切です。

では、SBI証券のデメリットは何かというと、私も実際に使っていますが、決定的なデメリットはありません。

ネットやSNSの評判を見ると「取引画面が他社と比べて使いにくい」といった声もありますが、1日で何十回何百回も株式取引をするデイトレーダーでなければ、そこまで気にする必要はありません。

SBI証券で口座を作ったあとの注意点を強いて言うなら、IPOが小口資金では当たりにくいことです。IPOはInitial Public Offeringの略語で、日本語では「新規公開株式」といいます。

これから上場する企業の株式を公開前に個人投資家が購入するには、「ブックビルディング（需要申告）」で「何円で何株購入する意思があります」と証券会社に申し込み、抽選に参加する必要があります。

このIPO株は、証券会社によって配分される株数や配分ルールが異なり、銘柄によってどの証券会社に何株が配分されるか異なり、配分されない証券会社もあります。平均すると年間約100社が新規上場するなか、SBI証券はほとんどのIPO案件に申し込むことができます（2023年3月期のIPO関与率は98.9%）。

しかし、SBI証券は株数を多く申し込んだ方に優先してIPO銘柄を配分しているとされており、最低申込単位である100株などの小口の申し込みではIPO銘柄を獲得することは非常に難しく、初心者には圧倒的不利です。

そのため、「SBI証券はIPO案件を数多く取り扱っているから当たる確率が高い」と期待して口座開設するのはおすすめしません。

ただし、SBI証券には抽選が外れても「IPOチャレンジポイント」が1銘柄につき1pt貯まり、ポイントを貯めてIPOの抽選の申込時に利用すると、ポイントを多く使って申し込んだ順に優先的にIPO銘柄を配分される仕組みがあります。

IPOの抽選に外れることを前提に地道にコツコツ申し込めば、いずれはIPO銘柄を獲得できるチャンスが訪れるので、この点はSBI証券のメリットといえます。

SBI証券の口座開設に関するQ&A

最後に、SBI証券の口座開設に関するよくある質問に7つ回答します。本文と重複する内容もありますが、復習のためにお役立てください。

Q1. SBI証券の口座開設にかかる日数・時間は？
「オンラインでの口座開設」の場合、インターネットで申し込んでから最短1～3営業日程度です。

「郵送での口座開設」の場合は、口座開設申込書を返送してから10日程度がかかります。

Q2. SBI証券で口座開設できない理由などを、サポートデスクに聞けますか？
口座開設ができないなど、わからないことがあれば、次のSBI証券サポートデスクに電話で問い合わせできます。

Q3. SBI証券の口座開設手続きの状況（進捗）を知るには？
「ネットで口座開設」を選んだ方のみ、「口座開設状況の確認」より、口座開設手続き状況の確認ができます。

Q4. SBI証券の口座開設のやり直しはできますか？
有効期限切れの本人確認書類を送ってしまった場合などは、SBI証券から不備の旨を伝えるメールが届きます。到着後、「口座開設状況の確認」の画面で訂正しましょう。

Q5. 入出金に利用する銀行口座に「住信SBIネット銀行」がおすすめの理由は？
SBIグループどうしのSBI証券と住信SBIネット銀行の口座を連携しておけば、SBI証券の口座に残高がなくても、住信SBIネット銀行のハイブリッド預金の残高から不足分を補って自動で入金してくれる（＝「預り金自動スィープサービス」）など様々なメリットがあります。

Q6. SBI証券で新NISA口座を開設する場合はいつから申し込めますか？
現行のNISA口座を持っていない人は、2023年中にSBI証券のNISA口座（一般NISA・つみたてNISAのどちらでもOK）を開いておけば、2024年から始まる新しいNISAの口座がSBI証券で自動で開設されます。一方、SBI証券のNISA口座を持っている人は、切り替え手続き不要でSBI証券の新NISA口座が開設されます。

なお、他社のNISA口座を持っていて、新NISAはSBI証券で始める場合の手続き開始時期は、次のように分かれます。

2023年にNISA枠を使っていない：2023年9月以降から変更手続き可能
2023年にNISA枠を使った：2023年10月以降から変更手続き可能

変更するには、現在のNISA口座の金融機関に申し出て「非課税口座廃止通知書」または「勘定廃止通知書」を発行してもらう必要があります。そして、その書類をSBI証券のNISA口座の開設時に必要書類として添付します。

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Q7. SBI証券の「手数料無料化」はいつからですか？
SBI証券は2023年8月31日に手数料“ゼロ革命”を宣言し、9月30日発注分（約定日は10月2日）から国内株式売買手数料が無料になります（出所：SBI証券プレスリリース「『ゼロ革命』（国内株式売買手数料無料化）のお知らせ」）。

６. まとめ

この記事では、SBI証券で口座開設する方法を解説しました。

SBI証券は、楽天証券と口座数やサービス内容で1位と2位を争う、総合力に優れたおすすめのネット証券です。

口座開設は無料で年会費もかからないので、どこで作ろうか迷ったら、SBI証券を選んでおけば間違いありません。

この記事を参考にしてSBI証券の口座を開設し、資産形成を始めるきっかけにしてください。